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2007-11-5 12:53 | [分享]银行监管法规大全

关键字：金融 法律 法规 监管

见有人发个法律汇总，我来发个法律、法规大全，是监管部门编的，不过最新的可能没有。

来一来啊，看一看，有钱的捧的钱场，没钱的捧个人场

编辑 | 阅读全文(1246) | 回复(17),darkstar 发表于 2007-11-5 12:53

2007-3-28 10:2 | [原创]风险评估－四、操作风险

关键字：银行 银行监管
 

四、操作风险

操作风险意指不充分的信息系统、操作/交易问题（涉及服务或产品的问题）、违反内控规定、欺诈或不可预见的自然灾害对一家机构造成的不可预计的损失。
1、操作风险水平评估要素
操作风险评估包括对产品因素和机构因素的具体分析。产品因素包括市场上该类产品的期限、对大额资金流动的需求、职责分工不明产生的影响、市场的复杂程度和创新水平。机构因素可以显著地增加或降低操作风险，这些因素包括：
●审计职能和审计计划的质量
●由系统开发程度和容量决定的交易数量
●与系统开发程度和容量相比，交易处理和服务提供的复杂性
●交易处理中的手工化程度
●政策和会计控制中出现特例的数量。产品处理方面存在较高的错误水平或出现大量的偏差都表明存在较高的操作风险
●由以下几方面因素形成的潜在的财务损失：
-          ……
编辑 | 阅读全文(2383) | 回复(1),darkstar 发表于 2007-3-28 10:2

2007-2-14 12:36 | [原创]风险评估－三、流动性风险

关键字：金融 银行 银行监管
  银监会内部资料
风险评估－流动性风险

三、流动性风险

流动性风险是指债务人在其债务到期时无力偿付的风险。产生这种风险的原因可能是债务人无力将其资产转化为现金，或无法筹集足够的资金偿付到期债务。此外，“市场流动性风险”也是造成流动性风险的原因之一。“市场流动性风险”是指由于市场缺乏深度或市场遭受重创，一家机构在变现资产时只能通过大幅降低其价格，否则很难化解或抵消相关风险。
1、流动性风险水平评估要素
评估一家机构的内在流动性风险时可采用下列标准。这些标准并非一应俱全，但可以用来指导监管人员评估各项业务领域的整体流动性风险水平：
●   与负债结构相对应的资产流动性的总量和结构，包括：
-           &nbs……
编辑 | 阅读全文(2438) | 回复(2),darkstar 发表于 2007-2-14 12:36

2007-2-12 11:29 | [原创]风险评估－二、市场风险

关键字：金融 评级 银行 银行监管 风险
银监会内部资料
  风险评估－二、市场风险

二、市场风险

市场风险是指市场利率或价格(如汇率，商品/股票价格)向不利方向变动时对机构产生的风险。利率风险是指利率变动对机构的财务状况、资产造成的不利影响，由于利率风险的特殊性，具体分析见后。
1、市场风险水平评估要素
决定一项业务的市场风险的主要因素是相关市场的波动幅度。然而，专业人士普遍认识到机构的经营策略能有效影响机构的资产组合对市场利率变动的敏感性。例如，与选择发展自营业务相比，机构在选择重点发展金融中介业务时将面临较低的市场风险。因此，对市场风险的评估必须考虑市场波动与经营策略之间的相互作用。在评估机构交易活动的市场风险水平时，应该考虑以下因素：
·             市场风险的来源（如外汇、商品、……